Die Vermögenswerte des Fonds sind getrennt vom Vermögen des Fondsmanagers und werden von einer unabhängigen Depotbank in Deinem Namen verwahrt. Deine Investition bleibt also von der Insolvenz einer der Parteien unberührt.
Bei NAO beträgt die Mindestinvestitionssumme für den Muzinich Private Credit Fonds 1 € und den BNP Paribas Private Credit Fonds 5 €.
Jeder, der mindestens 1 € anlegt, mit einem mittelfristigen Anlagehorizont (mindestens 5 Jahre) und einem Verständnis für Risiken wie Kredit- und Liquiditätsrisiken.
Das Fondsmanagement prüft regelmäßig die Kreditwürdigkeit der Schuldner und die Performance der Investments. Eine ESG-Integration ist ebenfalls Teil des Prozesses, wodurch sich der Fonds als SFDR Artikel 8 Finanzinstrument qualifiziert.
Assetmanager: BNP Paribas Asset Management Investition: Ab 1 € Zielrendite: 6 % p.a. Struktur: Evergreen-Fonds mit Soft Lock-Up von zwei Jahren
Rest: Kurzfristig liquidierbare Schuldtitel.
Investitionen: Monatlich möglich. Rückgabe: Quartalsweise mit dreimonatiger Kündigungsfrist. Soft
Lock-Up: Innerhalb der ersten zwei Jahre fällt eine Zusatzgebühr von bis zu 5 % an, wenn Anteile verkauft werden. Danach fallen seitens des Fondsmanagers bei Rücknahmen keine Gebühren mehr an.
Welche Timeline verfolgt der Private Credit Fonds von Muzinich?
Empfohlene Haltedauer: mindestens 5 Jahre Laufzeit: bis zu 99 Jahre ab dem ersten Zeichnungsdatum
Rückgaben: monatlich möglich mit 30 Tagen Vorankündigung, vorbehaltlich Rücknahmebeschränkungen
Handel: Private Credit wird außerbörslich gehandelt, Anleihen hingegen an Börsen.
Besicherung: Private Credit ist häufig besichert (z. B. durch Vermögenswerte). Bei Ausfällen können Investoren vorrangig auf diese Vermögenswerte zugreifen.
Flexibilität: Private Credit bietet individuell verhandelte Konditionen, während Anleihen standardisiert sind, da hier eine Vielzahl von Investoren auftritt. Bei Private Credit hingegen gibt es nur einen Kreditgeber.
Der HanseMerkur Digital Infrastructure Fonds spezialisiert sich auf digitale Infrastruktur und investiert überwiegend in Greenfield-Rechenzentren, also neu entwickelte Datacenter, die vollständig von Grund auf gebaut werden und noch keine bestehenden Strukturen oder laufenden Cashflows haben. Ein besonderer Schwerpunkt liegt dabei auf Projekten für sogenannte Hyperscaler, also die größten Cloud-Anbieter der Welt, die einen enorm hohen Bedarf an Rechenkapazität haben.
Der UBS Infrastructure Opportunities Fonds ist dagegen breit diversifiziert und fokussiert sich vor allem auf bereits in Betrieb befindliche Infrastrukturprojekte in Energie, Transport, Wasser, Kommunikation und sozialer Infrastruktur.
Während der HanseMerkur-Fonds stärker auf Wertsteigerungspotenziale setzt, zielt der UBS Infrastructure Opportunities Fonds vor allem auf stabile Cashflows und moderates Wachstum ab. Beide Fonds haben eine Lock-up Phase von 3 Jahren, in denen die Fondsanteile nicht veräußert werden können. Jedoch ermöglicht der HanseMerkur Fonds über den Matching-Mechanismus einen früheren Ausstieg, wenn ein anderer Investor die veräußerten Anteile übernimmt.
Der Fonds fördert Projekte, die strenge ökologische und soziale Standards erfüllen, was sich im Einklang mit den ESG-Kriterien (Umwelt, Sozial, Governance) befindet. Obwohl der Fonds keine spezifischen nachhaltigen Anlageziele verfolgt, unterstützt er Projekte, die positive soziale und ökologische Wirkungen haben. Der Fonds folgt dem SFDR Artikel 8.
Bei NAO beträgt die Mindestinvestitionssumme für den UBS Infrastructure Opportunities Fonds 1 € und den HanseMerkur Digital Infrastructure Fonds 5 €.
Der UBS Infrastructure Opportunities Fonds hat einen Risikobewertungsindikator von 4 von 7 und liegt damit im mittleren bis erhöhten Risikobereich. Der Fonds investiert überwiegend in bereits operativ tätige Infrastrukturprojekte in Bereichen wie Energie, Transport, Kommunikation und soziale Infrastruktur, die zwar stabilere Cashflows aufweisen, aber weiterhin Markt-, Betriebs- und Liquiditätsrisiken unterliegen. Ein teilweiser oder vollständiger Kapitalverlust ist möglich.
Der HanseMerkur Digital Infrastructure ELTIF weist einen Risikobewertungsindikator von 6 von 7 auf und gehört damit zu den Produkten mit hohem Risiko. Der Fonds investiert in langfristige, illiquide Infrastrukturprojekte wie Rechen- und Datenzentren. Diese Anlagen unterliegen Entwicklungs-, Betriebs-, Markt- und Liquiditätsrisiken. Ein teilweiser oder vollständiger Kapitalverlust ist möglich.
Die Rendite bei Infrastruktur Investments ergibt sich hauptsächlich aus stabilen und vorhersehbaren Cashflows, wie z. B. Mautgebühren, Energieerzeugung oder Miet- sowie Pachteinnahmen aus kommunalen und sozialen Einrichtungen. Diese Erträge werden durch langfristige Verträge und oft staatliche Förderung unterstützt, was zu einer vergleichsweise hohen Planbarkeit im Vergleich zu anderen Anlageklassen führen kann. Zusätzlich entwickelt sich der Wert des Fonds neben den thesaurierten Cashflows durch Wertsteigerungen der Zielinvestitionen.
Der Fonds konzentriert sich auf etablierte Infrastrukturprojekte in OECD-Ländern, die meist bereits stabile Erträge generieren, aber auch noch Potential für Optimierungen bieten. Bis zu 20 % des Kapitals können auch in innovative Neubauprojekte fließen, um zukunftsfähige Lösungen zu fördern, die im Vergleich etwas risikobehafteter sind.
Die Infrastrukturprojekte, in die der HanseMerkur Digital Infrastructure ELTIF investiert, befinden sich überwiegend in der Entwicklungs- bzw. Greenfield-Phase. Dabei handelt es sich um neu gebaute Datacenter, die von Grund auf entwickelt werden und noch keine bestehenden Strukturen oder Cashflows aufweisen.
Der UBS Infrastructure Opportunities Fonds investiert als Dachfonds in eine breite Auswahl spezialisierter Infrastruktur Strategien und damit indirekt in verschiedene operative Infrastrukturprojekte. Die Investments verteilen sich auf vier Kernbereiche:
Der Energiesektor umfasst Plattformen für erneuerbare Energien sowie Anlagen zur grünen Stromerzeugung.
Der Verkehrsbereich beinhaltet Investitionen in Schienennetze und Flughafeninfrastruktur.
In der Kommunikation fließen die Mittel unter anderem in 5G-Mobilfunkmasten, Glasfasernetze und Rechenzentren.
Die soziale Infrastruktur umfasst Investitionen in Gesundheits- und Bildungseinrichtungen.
Zu den bestehenden Beteiligungen zählen beispielsweise nordamerikanische Rechenzentren, ein führender deutscher Submetering-Anbieter, der den Energieverbrauch einzelner Nutzer oder Bereiche präzise misst und abrechnet, eine der größten unabhängigen Kühlketten-Plattformen Europas sowie der Edinburgh Airport.
Dabei setzt der Fonds auf eine Kombination aus ausgewählten primären und sekundären Zielfonds, darunter unter anderem der EQT Infrastructure Fund VI des renommierten Asset Managers EQT, sowie auf Co-Investments, Fortführungsfonds und vergleichbare Strukturen. Ergänzend kommen weitere Anlageinstrumente wie liquide Anleihen, Geldmarktanlagen und Absicherungsderivate zum Einsatz, um das Portfolio gezielt zu diversifizieren und zugleich ausreichende Liquidität für die Anleger sicherzustellen.
Der HanseMerkur Digital Infrastructure ELTIF investiert als Dachfonds in spezialisierte Zielfonds, die primär Rechen- und Datenzentren entwickeln und betreiben. Anstatt einzelne Projekte selbst auszuwählen, wird in aussichtsreiche Fondsstrategien renommierter und hoch spezialisierter Asset Manager investiert. Diese Struktur konzentriert sich auf den Bau, die Vermietung und den späteren Verkauf von Datacentern. Der Investitionsschwerpunkt liegt dabei auf groß angelegten Projekten für sogenannte Hyperscaler, also sehr große Cloud-Anbieter mit besonders hohem Bedarf an Rechenkapazität. Ergänzend investiert der Fonds zur Liquiditätssteuerung in kurzfristige liquide Anlagen wie Geldmarktfonds oder Anleiheprogramme.
Der UBS Infrastructure Opportunities Fonds verfolgt das Ziel, ein diversifiziertes Portfolio aus globalen Infrastrukturanlagen aufzubauen und damit stabile laufende Erträge sowie moderates langfristiges Kapitalwachstum zu erzielen. Im Mittelpunkt stehen bereits operativ aktive Infrastrukturprojekte aus den Bereichen Energiewende und -versorgung, Wasserversorgung, Kommunikation, Transport und soziale Infrastruktur. Neue Entwicklungsprojekte dürfen maximal 20 % des Portfolios ausmachen, damit der Schwerpunkt klar auf stabilen Cashflows aus bestehenden Anlagen liegt.
Der HanseMerkur Digital Infrastructure ELTIF investiert als Dachfonds über spezialisierte Zielfonds in Rechen- und Datenzentren. Ziel ist es, langfristig attraktive Renditen aus dem stark wachsenden Bedarf an digitaler Infrastruktur zu erzielen. Der Fokus liegt insbesondere auf dem Hyperscaler-Segment. Dabei handelt es sich um die größten Cloud-Anbieter der Welt wie zum Beispiel Amazon, Microsoft oder Google, die einen äußerst hohen Bedarf an Rechenkapazität aufweisen. Der Fonds erschließt Anlegern ein breit diversifiziertes Portfolio aus Projekten wie Datentürmen, Glasfasernetzen und Datacenter-Betreibern und fokussiert sich auf Neubau- und Entwicklungsprojekte.
Hinweis: Es gibt keine Garantie, dass die genannten Unternehmen auch im Fonds vertreten sind.
NAO bietet den HanseMerkur Digital Infrastructure Fonds und den UBS Infrastructure Opportunities Fonds an.
Ein Ausstieg vor Ablauf der Mindesthaltedauer von 7 Jahren ist ausgeschlossen. Danach ist eine Rückgabe zum Quartalsende mit einer Kündigungsfrist von 12 bis 15 Monaten möglich. Es gibt keinen aktiven Sekundärmarkt, ein vorzeitiger Verkauf ist in der Regel nicht möglich.
Ja. Eine Rückgabe der Anteile ist erst nach 7 Jahren Haltedauer möglich, wobei zusätzlich eine Kündigungsfrist von 12 bis maximal 15 Monaten besteht. In der Praxis ist ein Ausstieg somit frühestens nach 8 bis 8,25 Jahren möglich.
Die empfohlene Haltedauer beträgt 10 Jahre. Eine Rückgabe der Anteile ist laut Prospekt grundsätzlich frühestens nach 8 Jahren möglich (7 Jahre Mindesthaltedauer plus 12 Monate Kündigungsfrist). Die Verwaltungsgesellschaft kann die Kündigungsfrist um bis zu 3 Monate verlängern. Im Falle einer verlängerten Kündigungsfrist kann es unter gewissen Umständen sein, dass ein Rücknahmeantrag nicht angenommen wird. Details können dem Prospekt unter „II. 6.2. Verlängerte Kündigungsfrist“ entnommen werden.
Der NAV des Fonds wird quartalsweise berechnet und gibt den aktuellen Wert der Fondsanteile auf Basis der Zielinvestitionen wieder. Da Venture Capital Investments nicht börsennotiert sind, erfolgt die Bewertung manuell und in größeren Zeitabständen.
Investitions- und Orderprozess: Du kannst jederzeit in der NAO-App eine Order aufgeben. Am Monatsende werden alle eingetroffenen Orders gebündelt und übermittelt. Deine Anteile werden, nachdem der NAV von Redstone ermittelt wurde, rund vier Wochen später in Dein Depot eingebucht. Dieser zeitliche Versatz beruht auf der zuvor genannten manuellen Bewertung der Vermögenswerte im Fonds.
Beispiel: Wenn Du beispielsweise Ende September Anteile erwirbst, wird der NAV für den Stichtag 30. September bis Ende Oktober ermittelt und für Deine Investition herangezogen. Bitte beachte, dass der im Oktober veröffentlichte NAV die Bewertung des Fonds Ende September und nicht im Oktober darstellt.
Der Fonds strebt eine jährliche mittlere Zielrendite von 16 % an. Diese Zielrendite ist nach Abzug aller Fonds- und NAO-Gebühren kalkuliert.
Der Redstone Global Venture ELTIF verfolgt eine breit diversifizierte Investmentstrategie über alle europäischen Redstone-Fonds und Vintages hinweg. Ziel ist es, Zugang zu spezialisierten Venture-Strategien zu schaffen, die auf zukunftsrelevante Themenfelder ausgerichtet sind – etwa digitale Gesundheit, Bildung, Dekarbonisierung, Fintech oder nachhaltiges Wachstum. Insgesamt strebt der Fonds Investitionen in über 250 Start-Ups, mit klarem Fokus auf Europa und gezielten globalen Beteiligungen.
Durch den Zeitpunkt der Fondsauflage erfolgt die Allokation auf sogenannte Post-Krisen-Vintages, die historisch oft eine starke Performance gezeigt haben. Die Kapitalallokation erfolgt anhand eines festen, risikoadjustierten Schemas, das Faktoren wie Fondsgröße, Stadium und Anzahl der Unternehmen berücksichtigt.
Aktiv investiert wird derzeit unter anderem in die Fonds Health & Education I (mit Schwerpunkt auf digitaler Gesundheit und Bildung) sowie Built World & Energy I (Dekarbonisierung des Gebäudesektors). Beide Fonds wurden 2022 aufgelegt und sind bereits in mehrere Portfoliounternehmen investiert. Weitere Fonds – wie Fintech III, Alpine I, Growth I sowie spezifische Follow-on und New Strategy-Vehikel – befinden sich bereits im Aufbau und ergänzen die Plattform inhaltlich wie geografisch.
So entsteht ein strukturiertes, themenübergreifendes Venture-Portfolio mit Fokus auf Europa und globalen Zukunftsmärkten.
Der Investmentansatz von Redstone basiert auf vier zentralen Überzeugungen.
1. Kleinere Fondsgrößen erzielen nachweislich höhere Renditen.
2. Spezialisierte Fonds sind generalistischen Fonds in ihrer Performance deutlich überlegen.
3. Europa bietet aktuell das attraktivste Umfeld für Venture-Investitionen.
4. Eine datenbasierte Entscheidungsfindung sowie konsequente Strategieumsetzung führen zu nachhaltig besseren Ergebnissen.
Aus diesen Grundsätzen leitet sich Redstone's Ansatz ab. Es werden spezialisierte Fonds aufgebaut, die auf Venture-Opportunitäten mit klar identifizierbaren quantitativen Signalen ausgerichtet sind. Diese datengetriebene Strategie wird durch fundierte makroökonomische Analysen ergänzt, um systematisch Zugang zu den vielversprechendsten Märkten und Innovationsfeldern zu haben.
Ja – neben Deinem Sparplan kannst Du jederzeit zusätzliche Einmalzahlungen tätigen und in Produkte investieren.
Ja, Du kannst so viele Sparpläne einrichten, wie Du möchtest – jeweils für unterschiedliche Produkte, Risikoklassen und Beträge. Pro Produkt ist allerdings nur ein Sparplan möglich.
Bei NAO gibt es eine Lastschriftsperre von 10.000 € pro Transaktion. Pro Monat können maximal 50.000 € per Lastschrift eingezogen werden. Aktuell ist eine Änderung des Ausführungsrhythmus noch nicht möglich. Wir arbeiten jedoch bereits daran, diese Funktion künftig anzubieten. Ferner sind Investitionen grundsätzlich häufig nur monatlich oder quartalsweise möglich - wir richten uns hier an die Vorgaben der Asset Manager.
Aktuell ist eine Änderung des Ausführungsrhythmus noch nicht möglich. Wir arbeiten jedoch bereits daran, diese Funktion künftig anzubieten. Ferner sind Investitionen grundsätzlich häufig nur monatlich oder quartalsweise möglich - wir richten uns hier an die Vorgaben der Asset Manager.
Du kannst Deinen Sparplan einfach wie gewohnt neu einrichten. Eine spezielle Reaktivierungsfunktion gibt es nicht.
Ja, Du kannst jedes Produkt nach der Einbuchung in Dein Depot unter Einhaltung der jeweiligen Fristen und Bedingungen verkaufen. Vor der Einbuchung ist Dein Geld – wie bei klassischen Investments üblich – im Produkt gebunden und ein Verkauf oder eine Entnahme ist nicht möglich.
Im Sparplan-Reiter der App kannst Du genau nachvollziehen, wie oft Dein Sparplan bereits ausgeführt wurde. Unter „Profil“ im Bereich „Orders“ findest Du darüber hinaus alle bisherigen Ausführungen und das jeweilige Gesamtvolumen aufgelistet.
Die Entwicklung Deines Sparplans sowie Deine gesammelten Käufe kannst Du in der App unter „Portfolio“ im Bereich „Profit & Loss“ einsehen. Im Sparplan-Reiter kannst Du außerdem die Transaktionshistorie und geplante Ausführungen nachverfolgen.
Nein – Du kannst Deinen Sparplan jederzeit beenden. Es gibt keine Mindestlaufzeit. Dein Sparplan läuft so lange, wie Du möchtest. Du kannst ihn jederzeit flexibel anpassen oder beenden. Bitte beachte: Die Lastschrift für Deinen Sparplan wird bereits 8 Bankarbeitstage vor dem Ausführungstermin eingezogen. Stornierungen sind daher nur bis spätestens 9 Bankarbeitstage vor dem jeweiligen Annahmeschluss möglich. Beantragst Du eine Stornierung erst 8 Bankarbeitstage vorher, greifen die Änderungen erst beim nächsten Ausführungstermin, zum Beispiel im Folgemonat.
Die Abbuchung für Deinen Sparplan erfolgt 8 Bankarbeitstage vor dem Ausführungstermin.
Wenn Dein Referenzkonto zum Zeitpunkt des Einzugs nicht ausreichend gedeckt ist und Deine Hausbank eine Rücklastschrift vornimmt, kann dies zu einem Negativsaldo auf Deinem NAO-Konto, also Deinem Verrechnungskonto bei der Baader Bank führen. Bitte beachte, dass Deine Hausbank zusätzlich Rücklastschriftgebühren verlangen kann. In diesem Fall bitten wir Dich, den Negativsaldo per Überweisung auszugleichen, um Sollzinsen zu vermeiden.
Falls Deine Hausbank den Einzug direkt abgelehnt, entfällt die Ausführung Deines Sparplans für diesen Zeitraum und eine automatische Nachholung erfolgt nicht. Das bedeutet, dass in diesem Zeitraum keine Investition stattfindet.
Sollte ein Sparplan wegen fehlender Zahlung nicht ausgeführt werden können, fallen keine Gebühren an.
Deine Sparplanraten werden zunächst in einen sogenannten Funding-Topf eingebucht und dort gesammelt. Da die Einzahlung kurz vor der Platzierung der Sammelorder erfolgt, bleibt Dein Geld nur für wenige Tage unverzinst. Das Geld bleibt dort, bis das Produkt geliefert – erst danach erfolgt die eigentliche Investition und Dein Geld fließt in den Fonds.
Nachdem Dein Sparplan ausgeführt wurde, wird Deine Order bei der Baader Bank platziert. Je nach Produkt erfolgt die Investition dann einige Tage danach. Die genauen Zeitpunkte kannst Du in der App nachvollziehen.
Die Zahlung Deines Sparplans erfolgt bequem per SEPA-Lastschrift von Deinem hinterlegten Referenzkonto. Wir arbeiten zudem an einer Lösung, sodass Dein Geld auch von Deinem Verrechnungskonto bei der Baader Bank abgebucht werden kann.
Es gelten die gleichen Konditionen wie beim klassischen Kauf. Sparpläne haben bei uns keine extra Gebühren.
Ja – Du kannst mehrere Sparpläne parallel laufen lassen, jeweils für verschiedene Produkte und auch mit unterschiedlichen Beträgen. Pro Produkt ist allerdings nur ein Sparplan möglich.
In dem Fall wird Dein Sparplan für dieses Produkt automatisch storniert.
Gerade bei langfristigen Anlageklassen wie Private Equity oder Venture Capital kann ein Sparplan sinnvoll sein. Durch regelmäßige Einzahlungen verteilst Du Deine Investitionen über einen längeren Zeitraum und kannst so Schwankungen besser ausgleichen – ganz nach dem Prinzip des Cost-Average-Effekts. „Market Timing“ ist dadurch weniger relevant, da Du kontinuierlich investierst, anstatt den „perfekten“ Einstiegszeitpunkt treffen zu müssen.
Ob Dein Sparplan aktiv ist, siehst Du entweder im Reiter „Sparplan“ innerhalb Deiner Portfolio-Übersicht oder in sowie über der Produkt-Kachel im Investieren Feed.
Du kannst Deinen Sparplan entweder direkt über die Sparplan-Einstellungen in der jeweiligen Produktübersicht oder über den Reiter „Sparplan“ in Deiner Portfolio-Übersicht anpassen.
Ja, Du kannst Deinen Sparplan jederzeit flexibel anpassen oder beenden. Bitte beachte: Das Kapital für Deinen Sparplan wird bereits 8 Bankarbeitstage vor dem Ausführungstermin über eine Lastschrift eingezogen. Änderungen oder Stornierungen sind daher nur bis spätestens 9 Bankarbeitstage vor der jeweiligen Orderplatzierung möglich. Beantragst Du eine Änderung oder Stornierung erst 8 Bankarbeitstage vorher, greifen diese erst beim nächsten Ausführungstermin, zum Beispiel im Folgemonat.
Dein Sparplan läuft so lange, wie Du möchtest. Es gibt keine feste Laufzeit. Du kannst ihn jederzeit flexibel anpassen oder beenden.
Wie oft Dein Sparplan ausgeführt wird, hängt vom Produkt ab. Die genauen Intervalle findest Du in der App. Für jedes Produkt gibt es unterschiedliche Kaufzeitpunkte bzw. sogenannte Trade Dates, die von den jeweiligen Asset Managern vorgegeben werden. So stellen wir sicher, dass Deine Sparplaneinzahlung zeitnah platziert wird und nicht lange unverzinst bleibt.
Du kannst die genauen Intervalle unter „Timeline“ in der NAO App einsehen. Beispielsweise sind für die Partners Group und UBS Private Equity Fonds monatliche Sparpläne möglich, während für den Infrastrukturfonds vierteljährliche Intervalle angeboten werden.
Fast alle Produkte auf unserer Plattform sind sparplanfähig – so kannst Du flexibel investieren, was zu Dir passt. Ausgenommen sind lediglich Aktienanleihen.
Ja, Du brauchst keine bestehende Investition. Du kannst direkt mit dem Sparplan starten und regelmäßig einzahlen – auch ohne vorherige Käufe.
Du kannst Deinen Sparplan bei den meisten Produkten bereits ab 1 € pro Ausführung einrichten. Der Mindestsparbetrag ist je nach Produkt unterschiedlich. Die exakten Mindestsparbeträge für jedes Produkt findest Du direkt in der App.
Ein Sparplan ist vielen Anlegern vor allem aus dem Börsenbereich bekannt – zum Beispiel als ETF-Sparplan. Dabei wird regelmäßig ein von Dir festgelegter Betrag automatisch in einen bestimmten ETF investiert. Durch diese kontinuierlichen Einzahlungen baust Du schrittweise Vermögen auf.
Mit NAO kannst Du jetzt auch in exklusive Anlageklassen wie Private Equity investieren – und das schon mit kleinen Beträgen. So wird professionelles Investieren für alle zugänglich. Das heißt: Ab sofort kannst Du mit einem von Dir festgelegten Betrag in exklusive Fonds investieren, die bislang meist hohe Einmalbeträge erforderten. Wir kümmern uns um die Umsetzung, sodass es möglich wird, auch mit kleinen Beträgen in professionelle Investmentstrategien einzusteigen – und das erstmals im deutschsprachigen Raum.
Klicke einfach auf ein Produkt, welches Du besparen möchtest. Du siehst im Produkt direkt ein Banner, wenn hier ein Sparplan verfügbar ist.
Falls Deine Zustimmung zum Lastschriftverfahren noch fehlt, wirst Du im nächsten Schritt automatisch darum gebeten. Danach wählst Du Deinen gewünschten Sparbetrag und erhältst eine übersichtliche Zusammenfassung aller Sparplan-Details. Zum Schluss brauchst Du den Sparplan nur noch final zu bestätigen.
Da wir aus Gründen der Datensicherheit keine persönlichen und individuellen Fragen über eine Hotline beantworten können, haben wir uns für ein sicheres Chat-Service-Center innerhalb der NAO-App entschieden und betreiben keine Service-Hotline. Wenn Du Fragen zu unserem Produkt hast, kannst Du Dir aber gerne einen Termin buchen. Schreibe uns dafür im Chat.
Allgemeine Fragen kannst Du uns per E-Mail an hello@investnao.com stellen. Außerdem hast Du die Möglichkeit, Fragen im Chat-Bereich unserer App zu stellen. Der Chat ist jeweils Montags - Freitags von 09.00 Uhr - 19.00 Uhr erreichbar. Hier bist Du in einer sicheren Umgebung und wir können Dir auch bei speziellen und vertraulichen Fragen weiterhelfen.
Das Vermögen auf dem Verrechnungskonto ist bis zu 100.000 € durch die gesetzliche Einlagensicherung geschützt. Darüber hinaus besteht Schutz durch den Einlagensicherungsfonds des Bundes deutscher Banken. Dein Depot läuft auf Deinen Namen und Du bist Eigentümer Deiner Anlagen - sie fallen also nicht in die Insolvenzmasse.
Da Dein Kapital und Depotbestände bei der Baader Bank auf Deinen Namen geführt werden, sind sie sicher und gehören nicht zur Insolvenzmasse. Du kannst Dein Depot jederzeit auflösen und Deine Guthaben und Depotbestände zu einer anderen Bank übertragen lassen. Im Rahmen der Kontoeröffnung erhältst Du von der Baader Bank AG separat Deine Kontodaten, damit Du auch unabhängig von NAO jederzeit auf Dein Verrechnungskonto und Depot zugreifen kannst.
Die Übertragung der Daten zwischen der Baader Bank, DonauCapital und NAO erfolgt immer verschlüsselt, die Speicherung ebenfalls. Details zum Datenschutz und unseren Umgang mit Daten findest Du in unserer Datenschutzerklärung.
Ja, Deine Wertpapiere sind sicher. Deine Wertpapiere befinden sich in Deinem persönlichen Depot bei der Baader Bank AG. Dort wird auch ein Depotverrechnungskonto für Dich eingerichtet. Das Vermögen auf Deinem Depotverrechnungskonto ist bis zu 100.000 € durch die gesetzliche Einlagensicherung geschützt. Darüber hinaus besteht Schutz durch den Einlagensicherungsfonds des Bundes deutscher Banken.
Nein, NAO bietet keine Anlageberatung an. Wir kuratieren eine Vielzahl von Multi-Asset-Produkten, die wir Dir über die NAO App zur Verfügung stellen. Du entscheidest aber selbst, ob und inwieweit die Anlagemöglichkeiten zu Dir passen.
Die Baader Bank AG ist unser Partner für die Abwicklung und Verwahrung der Wertpapiere. Sie stellt sicher, dass alle Transaktionen sicher und effizient abgewickelt werden und dass Deine Wertpapiere sicher aufbewahrt werden.
NAO und DonauCapital arbeiten eng zusammen. DonauCapital Wertpapier GmbH und DonauCapital Pure Investment GmbH sind wichtige Partner von NAO und unterstützen uns bei der Bereitstellung unserer Dienstleistungen.
Die Vertragspartner von NAO sind renommierte Unternehmen wie die DonauCapital Wertpapier GmbH und die DonauCapital Pure Investment GmbH, als auch die Baader Bank AG. Wir arbeiten eng mit unseren Partnern zusammen, um unseren Kunden Zugang zu hochwertigen Anlageprodukten zu bieten.
Die Kündigung Deines Depots bei NAO ist einfach. Du musst uns nur kontaktieren und Deine Kündigungsabsicht mitteilen. Nach Erhalt Deiner Anfrage werden wir die Kündigung Deines Depots veranlassen.
Du kannst Fehleingaben während der Kontoeröffnung korrigieren. Solltest Du einen Fehler bemerken, kannst Du uns einfach kontaktieren und wir werden Dir helfen, die notwendigen Änderungen vorzunehmen.
Ja, eine Angemessenheitsprüfung ist bei NAO notwendig. Dies ist eine gesetzliche Anforderung und dient dazu, sicherzustellen, dass die von Dir gewählten Anlageprodukte zu Deinen Kenntnissen, Erfahrungen und finanziellen Verhältnissen passen.
Ja, das kannst Du. Kontaktiere uns hierzu einfach über den Chat innerhalb der App, damit wir die nächsten Schritte einleiten können.
Du kannst Dir Geld von Deinem NAO Konto auszahlen lassen, indem Du eine Auszahlungsanforderung in der App stellst. Das Geld wird dann auf Dein Bankkonto überwiesen.
Einzahlungen werden in der Regel innerhalb von 1-2 Bankarbeitstagen gutgeschrieben. Sobald die Gutschrift erfolgt ist, erhältst Du unmittelbar eine Benachrichtigung per E-Mail.
Die Kontoeröffnung dauert im Durchschnitt keine 7 Minuten. Du musst nur einige Daten eingeben und Dich legitimieren - den Rest erledigen wir. Die Depot- und Kontoeröffnung bei unserer Verwahrstelle kann jedoch bis zu zwei Bankarbeitstage in Anspruch nehmen.
Du legitimierst Dich bei NAO durch ein Video-Ident-Verfahren. Du musst Deinen gültigen Personalausweis oder Reisepass bereithalten. Dieser Prozess ist sicher und entspricht den gesetzlichen Anforderungen. Dabei arbeiten wir mit unserem Legitimations-Partner IDnow zusammen.
Die Erstellung eines Accounts bei NAO ist einfach und unkompliziert. Du musst nur unsere App herunterladen, Deine persönlichen Daten eingeben und Deine Identität verifizieren. Anschließend kannst Du Dein Konto aufladen und mit dem Investieren beginnen.
Alle volljährigen Privatpersonen mit Wohnsitz in Deutschland, Österreich und den Niederlanden. Die Eröffnung eines Firmenkontos sowie Konten für Personen mit Wohnsitz im Ausland bieten wir derzeit leider noch nicht an.
Nachdem Du die Verifizierung abgeschlossen und die allgemeinen Geschäftsbedingungen akzeptiert hast, prüfen NAO und die Baader Bank Deine Unterlagen final.
Sobald Dein Konto eröffnet wurde, erhältst Du eine E-Mail von uns und von der Baader Bank.
Ich habe weitere Fragen zur Kontoeröffnung – wen kann ich kontaktieren?
Wir sind gerne für Dich da! Nutze einfach den Chat, und wir beantworten Deine Fragen direkt. Wir helfen Dir auch bei allen Schritten der Verifizierung und können bei Bedarf direkt mit IDNow prüfen, falls es technische Probleme gibt.
Login-Daten zu Deinem Online-Banking-Account für die 1‑Cent-Überweisung
Keine Sorge, das passiert manchmal. Bitte führe die folgenden Schritte durch:
Wenn es danach immer noch Probleme gibt, schreib uns einfach im Chat. Wir helfen Dir gerne und können uns auch direkt mit IDNow in Verbindung setzen, um herauszufinden, weshalb die Verifizierung nicht geklappt hat.
Welche Geräte kann ich grundsätzlich für die Verifizierung nutzen?
Smartphone oder Tablet mit funktionierender Kamera
Bei Video-Ident wird zusätzlich ein Mikrofon für das Gespräch mit dem Mitarbeiter benötigt
Warum muss ich bei Auto-Ident noch meine IBAN angeben?
Beim Auto-Ident reicht der Scan von Ausweis und Gesicht allein nicht aus, um Deine Identität vollständig zu verifizieren.
Die Angabe Deines Referenzkontos (IBAN) dient dazu, dass wir prüfen können, dass das Konto auf Deinen Namen lautet. Hierfür wird eine kleine Überweisung von einem Cent durchgeführt.
Die Eingabe Deiner Daten und die Legitimation dauern im Durchschnitt weniger als 7 Minuten.
Die finale Prüfung durch unsere Partnerbank (Depot- und Kontoeröffnung bei der Baader Bank) dauert in der Regel nur wenige Minuten, kann in Einzelfällen jedoch bis zu zwei Bankarbeitstage in Anspruch nehmen.
Die Verifizierung via IDNow (Video-Ident oder Auto-Ident) dauert in der Regel nur wenige Minuten.
Die Kontoeröffnung läuft über unseren Partner IDNow, der Deine Identität sicher prüft. Du kannst zwischen zwei Verifizierungsmethoden wählen: Video-Ident und Auto-Ident.
Auto-Ident im Detail:
Video-Ident im Detail:
Nachdem Du die Verifizierung abgeschlossen hast, musst Du noch die allgemeinen Geschäftsbedingungen akzeptieren. Anschließend prüfen NAO und die Baader Bank Deine Kontodaten final. Sobald Dein Konto eröffnet ist, erhältst Du eine Nachricht von NAO und von der Baader Bank.
Die Erstellung eines Accounts bei NAO ist einfach und unkompliziert:
1. Lade unsere App herunter.
2. Gib Deine E-Mail Adresse und Deine Rufnummer an.
3. Du erhältst Zugang zur App.
Damit Du Investments tätigen kannst, musst Du die Identitätsverifizierung durchführen.
4. Starte die Verifizierung, indem Du auf den “Investieren”-Button in einer der Produktübersichten klickst. Alternativ kannst Du die Identitätsverifizierung über den Reiter “Profil” anstoßen.
5. Zahle Geld ein und beginne mit dem Investieren.
Wenn Du ein Firmenkonto eröffnen möchtest, kontaktiere uns einfach über den Chat oder per E-Mail an hello@investnao.com.
Alle volljährigen Privatpersonen mit Wohnsitz in Deutschland, Österreich oder den Niederlanden können ein Konto bei NAO eröffnen.
Außerdem bieten wir die Eröffnung von Firmenkonten an. Um eine Firmenkontoeröffnung zu starten, schreibe uns einfach eine Nachricht per Chat oder E-Mail an hello@investnao.com.
Um einen Freistellungsauftrag in Deinem NAO-Konto zu hinterlegen, bitten wir Dich das beigefügte Formular auszufüllen und an hello@investnao.com zu senden, alternativ kontaktiere gerne unseren Kundensupport.
Bitte beachte, dass diese Antwort nur für Kunden mit deutschem Wohnsitz gilt. Ja, um die steuerliche Abwicklung für Dich so einfach wie möglich zu gestalten, werden die anfallenden Steuern direkt an das zuständige Finanzamt abgeführt. Du erhältst am Jahresende eine Steuerbescheinigung. Freistellungsaufträge und Verlustverrechnungstöpfe werden ebenfalls berücksichtigt.
Nein, es entstehen keine Kosten, es sei denn, Du hast besondere Anforderungen. Wir als NAO erheben keine Gebühren für die Konto- und Depotführung.
Unser Partner, die Baader Bank, erhebt lediglich Gebühren für besondere Anliegen, wie z.B. Duplikate von Steuerbescheinigungen. Details sind dem Preis- und Leistungsverzeichnis der Baader Bank zu entnehmen.
NAO vermittelt die von uns entwickelten Investmentstrukturen an unsere Emissionspartner und macht sie mit einem geringen Aufschlag für unsere Investoren über die NAO-Plattform investierbar. Dieser Aufschlag ist notwendig, damit wir unsere technische Infrastruktur aufrechterhalten können und unser Team weiterhin Spaß daran hat, gute Investments für die Community zu kuratieren.
Eine detaillierte Kostenaufstellung findest Du im jeweiligen Prospekt bzw. in der Kostentransparenz-Dokumentation vor jedem Investment. Zusätzlich findest Du unser Preis- und Leistungsverzeichnis mit detaillierten Informationen als Link auf unserer Website.
Da Dein Geld auf dem Verrechnungskonto automatisch verzinst wird hast Du jederzeit unmittelbaren Zugang zu Deinem Geld.
Die Verzinsung erfolgt anteilig pro Monat, abhängig davon, wie viele Tage Dein Geld im Laufe des Monats auf dem Konto liegt. Du kannst also jederzeit ein- und wieder auszahlen.
Ja, die Einlagen unterliegen der allgemeinen Einlagensicherung, die Deine Einlage bis zu einer Höhe von 100.000 EUR absichern.
Nein, es gibt weder eine Mindest- noch eine Höchsteinlage.
Um Deine Order zu ändern, klicke unter dem Reiter “Profil” neben “Orders” auf den Button “Alles anzeigen”. Wenn Du dann die entsprechende Order ausgewählt hast, erscheint ein Fenster mit Details. Dort wird Dir ein Button angezeigt, mit dem Du die Order ändern kannst. Bitte beachte: Du kannst einen Auftrag gegenüber NAO nur ändern, wenn dies in der NAO-App ausnahmsweise vorgesehen ist und der Auftrag noch nicht an die Depotbank übermittelt wurde. Etwaige gesetzliche Widerrufsrechte bleiben davon unberührt.
Ist eine Änderungssmöglichkeit vorgesehen, kannst Du diese ausschließlich über die NAO-App gegenüber der Depotbank ausüben. Nachdem der Auftrag an die Depotbank übermittelt wurde, richtet sich eine Änderung nach den für den jeweiligen Auftrag geltenden Sonderbedingungen der Depotbank.
In diesem Fall schuldet NAO lediglich eine unverzügliche Weiterleitung Deines Änderungssauftrags.
Um Deine Order zu stornieren, klicke unter dem Reiter “Profil” neben “Orders” auf den Button “Alles anzeigen”. Wenn Du dann die entsprechende Order ausgewählt hast, erscheint ein Fenster mit Details. Dort wird Dir ein Button angezeigt, mit dem Du die Order stornieren kannst. Bitte beachte: Du kannst einen Auftrag gegenüber NAO nur stornieren, wenn dies in der NAO-App ausnahmsweise vorgesehen ist und der Auftrag noch nicht an die Depotbank übermittelt wurde. Etwaige gesetzliche Widerrufsrechte bleiben davon unberührt. Ist eine Stornierungssmöglichkeit vorgesehen, kannst Du diese ausschließlich über die NAO-App gegenüber der Depotbank ausüben. Nachdem der Auftrag an die Depotbank übermittelt wurde, richtet sich eine Stornierung nach den für den jeweiligen Auftrag geltenden Sonderbedingungen der Depotbank. In diesem Fall schuldet NAO lediglich eine unverzügliche Weiterleitung Deines Stornierungssauftrags.
Um den Status Deiner Orders nachvollziehen zu können, klicke unter dem Reiter “Profil” neben “Orders” auf den Button “Alles anzeigen”. Wenn Du dann die entsprechende Order ausgewählt hast, erscheint ein Fenster mit Details. Klicke dann unter den Details auf die Produktkachel, sodass Du zu der Produktübersicht "Vergangene Investments" kommst, wo, wenn Du etwas weiter runterscrollst, die vergangene Timeline erscheint.
NAO und DonauCapital arbeiten eng zusammen. DonauCapital Wertpapier GmbH und DonauCapital Pure Investment GmbH sind wichtige Partner von NAO und unterstützen uns bei der Bereitstellung unserer Dienstleistungen.
Die Baader Bank AG ist unser Partner für die Abwicklung und Verwahrung der Wertpapiere. Sie stellt sicher, dass alle Transaktionen sicher und effizient abgewickelt werden und dass deine Wertpapiere sicher aufbewahrt werden.
Die Vertragspartner von NAO sind renommierte Unternehmen wie die DonauCapital Wertpapier GmbH und die DonauCapital Pure Investment GmbH, als auch die Baader Bank AG. Wir arbeiten eng mit unseren Partnern zusammen, um unseren Kunden Zugang zu hochwertigen Anlageprodukten zu bieten.